Будущее. Системно

Публичные

Рашн инвестор принсипл: бай зе дип, бро

ecworld -
23590
11

KWEB, конечно, где-то там около ключевых 40 завис и оставляет [пока еще] шансы на первый квартал 2022 года и на шаблонное "А, ну, вот же! Наконец-то! Не зря столько набирал(а)!", - но дела у российских инвесторов, конечно, интересные.

С российским рынком всё понятно: там рекордные объемы прихода от молодых инвесторов уже плотно засадили их в позы и терпеть они это теперь будут до ближайшего кассового разрыва в реальной экономике. Ибо любители дергаться и одновременно "всё нормально, пока не буду продавать" (см. запись Сантимент инвестора) ничего не поняли (дешевый урок не выучили) и получили еще минус 5-7% по счету с конца ноября (ссылка).

При этом ничего не меняется и почти весь отскок сейчас идет за счет новых рекордных притоков от физиков. Ну, а что делать, когда инвестиционные гуру из инстаграм и сотрудники брокера / банка просто разламывают голову фразами вроде "Сбер очень дешев", "Европа замерзнет зимой, а в следующем году вообще будет дефицит газа", "Вы представляете какие будут дивы?", "Я вот с плечами набрал(а)"). А инсайдеры как раздавали всё лето, так и продолжают на отскоках это делать. Тупые же (инсайдеры, конечно), что с них взять, не понимают, что апсайд у российского рынка ого-го и надо подбирать! Ну, ничего потом будут покупать, когда всё вырастет.

В общем, тут всё супер: российские инвесторы, вышедшие из вкладов летом и набравшие (на рекордные объемы) по хаям российских акций, сейчас сидят и ждут перехая ("инсайд": далее они выходят из доллара по 73-74, потом, когда рынок акций еще провалится, выйдут из акций и полезут обратно во вклады).

Теперь поговорим об их позициях на американском рынке. Ну, тут всё еще лучше. Американский рынок продолжает пилить боковик у максимумов последних 4-8 месяцев (4 - SP / FAANG, 8 - DJI). Но здесь же уже более обеспеченные люди. Миллионеры. Умнее других. Настоящие рашн инвесторс. Поэтому что? Поэтому growth-сектор (проще - FAANGT) и бай зе дип. Бай зе дип раз, бай зе дип два, бай зе дип три ...

Остановиться невозможно, когда всё так дешево.

На самом деле это их так научили. Вы если посмотрите любой ютуб-ролик любого "финансового советника" в российском сегменте или понаблюдаете какое-то время за их сторис в инсте, то увидите две вещи, которые "учителя" делают постоянно, обучая людей долгосрочным инвестициям (не путать со спекуляциями):

  • "начинать инвестировать можно даже с 500 рублей" (и за такой бессовестный обман и игру на человеческих слабостях, я считаю, таких зазывал на фондовый рынок и людей, у которых напрочь отсутствует профессиональный / этический кодекс, нужно отправлять в колонию Саратовской области или Красноярского края, которые недавно стали ньюсмейкерами в паблике с их "хоум-видео");
  • "я докупил(а) еще акций nd%%76jf, поскольку очень, уж, дешево" (что говорит о нулевом понимании работы с рисками и что такое диверсификация портфеля).

Последний финт это вообще нечто. Весь сектор стоит на месте, но одна фишка или один локальный / национальный рынок (сектор тот же) валится - и мы такие "вау, нифига как дешево, надо брать" ... "ого, второе дно, ну, третьего точно не будет" ... "офигеть, еще на 50% упали, ну, таких цен точно не будет". Серьезно, ребята? Нет, точно серьезно?

Конечно, серьезно. Смотри, как мы делаем это и клиентов засаживаем в убытки.

Открываем ежемесячную статистику Мосбиржи по так называемому "Народному портфелю" (топ-покупок физлиц) и смотрим (на центральную диаграмму - иностранные акции).

12 месяцев назад - декабрь 2020 года:

 

BABA видите? Это акции Алибаба. Почти 30% (тридцать процентов! от топ-10) - первое место по спросу среди топ-10 популярных акций у физиков. Существенный и сильнейший перекос спроса хоть с какой точки зрения (в разы нарушены "нормативы" диверсификации (это мы еще не видим всю "корзину", то есть, возможно, что и в десятки раз), а анализа рынка вообще нет). Как вам?

Знаете, почему они скупают Алибабу в таких сверх-объемах? Эта акция упала на -15%, а "за Китаем будущее" и "Такой пролив нельзя пропускать", "Бай зе дип".

Смотрим следующий месяц? Январь 2021 года:

 

Алибаба - 21% в структуре. Смотрим февраль 2021 года? Пожалуйста:

 

Март?

 

Алибаба - снова 18%. Обратите внимание, в топе структуры спроса появляется Baidu (BIDU). Знаете, почему? Он упал на 20% от максимумов. Ну, вы поняли, да? Сектор на хаях. Локальный рынок (Китай) того же сектора падает (против рынка). Что делаем? Набираем, есессно (против рынка). Почему происходит падение против ... это не важно. Не задаемся вопросами. Набираем.

Посмотрим июнь 2021?

Знаете, почему покупают на рекордных (для структуры) объемах? Потому что цена акций Алибаба упала уже на -30% к этому моменту и "Ого, упали на январское дно", "Ниже точно не будет", "Это же подарок судьбы"

BABA + BIDU = уже 31% структуры спроса по первой десятке акций. Знаете, почему? Они "еще упали". Знаете, на сколько? Алибаба на 35%, Байду на 45%. Ну, вы поняли, да?

Ну, что, последний месяц, по которому есть статистика? Ноябрь 2021?

 

Ничего нового. BABA + BIDU = уже 38% структуры спроса ТОП-10.

На сегодняшний день графики цен на акции Алибабы и Байду выглядят так:

Зелеными прямоугольниками на графиках выше я выделил февраль-март 2021 - чтобы визуально понятно, было, что цены к текущему моменту провалились на 40-60% (примерная оценка) от средневзвешенной цены покупок с момента, когда начался этот сумасшедший дом.

Что это означает?

  1. инвесторы превращаются в спекулянтов ... а спекулянты превращаются в инвесторов;
  2. при такой структуре спроса на таком тайм-фрейме доходность американского портфеля акций большинства таких рашн инвесторс (при том, что рынок США за этот год сильно вырос) будет стремиться к доходности, которую будет стыдно показывать знакомым, зазывая уже их на фондовый рынок (придется врать). То есть проще было выйти из портфеля вообще в начале года, чем доливать в него и держать. То есть мы имеем время и нервы, потраченные зря. А кто-то вообще убыток на круг тянет при выросшем рынке.

А знаете почему? Потому что людям (молодым инвесторам) на пальцах не объяснили, как именно работает диверсификация (ссылка). Потому что те, кто обучает "инвестициям", сами публично не соблюдают риски и прыгают из инвесторов в спекулянты и обратно, не разграничивая эти портфели.

Большинство молодых инвесторов не понимает, что самый простой портфель (ссылка) - самый лучший. Всё остальное - для профи и тех, у кого есть для этого время и яйца, чтобы придерживаться собственной же системы. А инвестиции это не игра. Как бы красиво ни подавал ее русский робинхуд.

Да, и еще. Когда встретите на улице человека, который в интернете рассказывает, что можно "начинать инвестиции с 500 рублей", объясните ему, что так лучше больше не делать. Если совести нет и нае*ать ближнего - задача номер один, то тогда хотя бы из соображений собственной безопасности. Иначе через несколько лет придется переезжать в другую страну. Так как бывшие и к тому моменту уже обозленные клиенты будут ждать около дома с битами. Рашн инвестор ... он такой.

Бай зе дип, бро.

_

Если Вы хотите лучше понимать, что происходит вокруг Вас, получать больше полезной информации, разобраться, когда выгоднее покупать валюту, акции, золото или нефть, а когда необходимо от них избавляться, если Вы хотите научиться эффективно управлять Вашим капиталом / сбережениями, опережая инфляцию, то обязательно присоединяйтесь к чтению скрытых записей нашего сайта по ссылке.

Не забудьте подписаться на телеграм-канал https://t.me/ecworld, чтобы оперативнее получать уведомления о новых записях на сайте — заходите и нажимайте внизу канала кнопку JOIN.

11

Комментарии

21
Аватар Agnost1k
Agnost1k
Шикарный слог))
21.12.2021, 19:48
Аватар SpeakerNsk
SpeakerNsk
Денис, огромное уважение к твоему труду!!! и попыткам призвать Рашн инвестор к здравому смыслу!!! Я смотрю на рынок и периодически в него вхожу на протяжении более 20 лет, началось все в далеком 1998, я победил на конкурсе трейдеров, тогда звонил брокеру по телефону который стоял на улице, а котировки приходили на пейдже :) на старте всем участникам дали одинаковый депозит. Я победил очень смешно, купил доллары на весь депозит и забыл, что участвую, оказалось, что это была лучшая стратегия и я занял третье место. мне было 17 лет. Я решил, это успех и занес 1000$ на депозит, которые слил. Потом заработал занес на форекс, слил. Последний слив был в 2015 2,5 млн рублей (1.млн собственных средств, 1,5 млн прибыль которую не удержал). Ситуация была именно такой как описана выше в статье, только в обратную сторону, все рухнуло, все плохо, надо продавать, сначала был очень большой + на депозите (временные рамки 2 месяца + 1,5млн. рублей) , который за 6 месяцев исчез, а потом исчез депозит. Выводы: я инвестирую только в то, что понимаю и могу управлять, то есть свой строительный бизнес, оказалась доходность достаточно высокая если бизнесом управлять и занимать на все 110%. Касаемо рынка инвестиций в бумаги и другие производные, Я смотрю. Опыт предыдущих потерь, не дает делать шаги из разряда "Бай зе дип, бро", да в следующем году я куплю подписку на твой курс продвинутого инвестора и часть свободной прибыли буду размещать на рынке, но не раньше, и не более одного месяца прибыли от основного бизнеса и в таком формате буду жить лет пять. Я знаю как рынок может вынести за месяц на 1,5 млн. очень больно и безвозвратно.
Я понимаю, что таких историй через год будет много, но как показывает история мы учимся на своих ошибках до тех пор пока не научимся или не встретим человека который сможет указать верный путь. Я рад за то, что ты занимаешься этой работой. Ведь только пройдя 1001 дорогу можно понят какая из них верная. Денис продолжай свое дело, это важно!
22.12.2021, 00:28
Аватар imkramar
imkramar
Давно уже, Денис, предлагаю вам в Ютуб выйти и готов всячески содействовать повышению охватов ваших материалов, чтобы вот такого мусора, как в примерах, было поменьше, а больше взвешенной информации от профи
22.12.2021, 00:40
Аватар 1520energy@gmail.com
1520energy@gmail.com
Справедливости ради есть ещё в плюсе ребята, по некоторым большим долям портфеля таким как: FXUS, FXIT. По FXCN набирали до июня 2021, затем провалились в июле 2021 и до сих пор в убытках, доля немного снизилась...
22.12.2021, 01:53
Аватар Highwayman
Highwayman
Большинство зазывал, которые предлагают начать инвестировать с нескольких сотен или тысяч рублей, - это шайтаны Тинькоффа. Если видишь эту фамилию где-нибудь поблизости, то сразу можно выключать. :)
Ещё недавно попадалась совсем рептильная история, когда один небезызвестный в рунете персонаж начал предлагать взять кредит в Сбербанке и "вложить" кредитные деньги в его личный криптоскам-проект. А кредит Сбербанку он предлагал не возвращать, аргументируя тем, что банкиры в России - это "обманщики, воры и кидалы". Основная аудитория там - женщины от 45 лет. Раньше их альфонсы грабили, сейчас - инвестсоветники и пирамидозники.
22.12.2021, 04:45
Аватар smveur
smveur
Вы таки будете смеяться, но некоторые альфонсы уже просекли фишку и подкатывают к милфам именно как советники по инвестициям )) Двойной удар, так сказать.
22.12.2021, 19:27
Аватар Koshak
Koshak
вы правы, всё становится логично, когда поймёшь, что многие фондовые гуру сидят на зарплате у брокера, обеспечивая тому трафик клиентов и транзакций, и/либо вообще на маркетмейкера, обеспечивая ему толпу, об которую нужно "хорошо закрыться".
23.12.2021, 05:40
Аватар Alex2020
Alex2020
Наблюдал на форумах за такими "пульс"-инвесторами. Пытался подсвечивать фундаментальные вещи. Бесполезно. Им важнее удобство нажимания кнопочек на смартфоне, чем глубокое понимание инструмента. Тиктокеры, одним словом. Все сложнее телеграм-поста для них - "душно".
Печально не это. Тысячи пульсят на рынке добавляют ему неэффективности, а значит, шансов заработать более грамотным игрокам. Печально, что в целом культивируется нездоровая культура принятия решений... а кто-то из этих "пульсят" через 10 лет придет во власть на нагретое предками место и будет принимать решения там.
22.12.2021, 19:07
Аватар antonsik
antonsik
На рынке нельзя "заработать". На рынке можно перераспределить чужие средства в свою пользу. То есть, грубо говоря, отнять у других игроков.
30.12.2021, 02:07
Аватар Natalya9
Natalya9
Подавляющее большинство курсов для начинающих инвесторов основаны на Asset Allocation. Диверсификация поставлена во главу угла, это самое повторяемое слово. Горизонт инвестирования и психология также прекрасно освещаются. Не учат на весь кеш покупать акции отдельных компаний. Основа ETF и БПИФ. Так что с курсами все нормально, а после курсов предлагаются клубы инвесторов для погружения в среду.
Инвестировать действительно можно с 1000 руб. Сформировал портфель и покупаешь активы в течение года.
Другое дело, что народ хочет на акциях роста свой маленький первоначальный капитал резко увеличить. Кому-то удаётся. Читала одного миллионера уже долларового, купил на весь кеш акции Яндекса в свое время и за короткое время приросло на несколько миллионов. После этого уже начал диверсифицировать.
31.12.2021, 08:30
Аватар Natalya9
Natalya9
Да, на курсах не учат понимать рынок. Там учат быть в рынке. Потому что только 2 процента профессиональных управляющих обыгрывают рынок, а не профи нет смысла даже пытаться. И удачные точки входа не учат выбирать. По расчётам экстрасенс, который умеет со 100 проц. успехом выбирать идеальные точки входа, не намного обыгрывает тех, кто всегда в рынке.
31.12.2021, 08:39