Санкции в отношении Мосбиржи (НКЦ): что это и почему так важно

- Катастрофы не будет, - говорит инвестор Алёша, необдуманно впитавший это в блоге "известного российского экономиста", который живет на рублевые "донаты" от окологосударственных агентств и о том, как используется участниками рынка доллар (евро), знает только из статей в СМИ.

- Это самые жесткие санкции. США специально вводят их, чтобы начать торговаться с Россией по поводу Украины, - кричит из другого угла его визави, проживающий в параллельной Вселенной и не понимающий, что "самые жесткие санкции" для россиянина введут с 1 ноября и вовсе не США, и, вообще, не снаружи (13 абзац сверху по ссылке).

Итак ... прилетели санкции, которые "все ожидали" и к которым невозможно подготовиться. Санкции в отношении Мосбиржи и в том числе НКЦ. Санкции, которые "запрещают" торговать долларом и евро на российской бирже. 

Почему к таким санкциям невозможно подготовиться, хорошо написано вот в этом примере:

Мосбиржа уже сталкивалась с приостановкой торгов валютой из-за санкций. В июне 2022 года, после того как Швейцария присоединилась к санкциям против России, площадка приостановила торги швейцарским франком. В прежнем режиме торги этой валютой возобновлены так и не были, но летом 2023 года площадка запустила торги франком в особом, беспоставочном режиме. Он предполагает, что с 10:00 мск до 19:00 мск участники рынка могут заключать стандартные сделки спот и своп, однако после 19:00 мск открытые позиции переводятся из франков в рубли по курсу ЦБ, поскольку фактическая поставка валюты невозможна. (с) https://quote.rbc.ru/news/article/658ace199a794754eee56b64

Что же такое санкции в отношении Мосбиржи?

Объясню это на пальцах и грубо (без юридических тонкостей и точностей), как вчера объяснял ребёнку (и ребёнок всё понял). Чтобы было понятно вообще всем:

1. когда вы приходите на Мосбиржу, открываете биржевой терминал и затем биржевой стакан, где собираются все заявки на покупку и продажу конкретной акции или валюты, - вы "встречаетесь" в этом стакане с анонимными и абсолютно незнакомыми вам людьми;
2. у вас есть рубли, чтобы купить нужную вам акцию или валюту (доллар), у другого человека есть акция или валюта, которая вам нужна, а ему уже нет и он хочет ее продать; поскольку расчеты проходят безналично, то, чтобы один из вас не кинул другого, во время сделки вы оба передаете свои нажитые непосильным трудом средства / активы третьей, независимой стороне (Мосбирже / НКЦ); но вы этого не замечаете;
3. у вас и вашего визави на счетах формально фиксируются данные о том, что "были получены акции / валюта" и "были получены рубли"; но в реальности в этом момент вы еще ничего не получили;
4. когда бирже удобно (в строго определенное регламентом время) Мосбиржа / НКЦ осуществляет реальный обмен активами между вами и фиксирует, что одна сторона передала другой рубли, а та ей акции или валюту;
5. эти данные фиксируются в специальных "хранилищах" (реестрах);
6. далее (то есть позже) каждая сторона получает свои активы;
7. если бы этого посредника (в лице Мосбиржи) не было, то один из вас, тот кто первый отправил другому рубли / акции / валюту, мог бы остаться с носом; так как второй участник, получив бы безналом ваши активы, мог бы просто с ними сбежать (и быстро их "отмыть");
8. далее ... валюта (доллары, евро) только "записаны" как строчка у вашего брокера или у Мосбиржи, а реально деньги хранятся и передвигаются на счетах американских (для доллара) и европейских (для евро) банков, специально уполномоченных на такие операции центральными банками их стран (США, ЕС);
9. теперь этим банкам сказали: больше долларовые / евровые счета вот того парня (Мосбиржи / НКЦ) не обслуживайте, все движения средств надо прекратить до 13 августа;
10. теперь Мосбиржа / НКЦ не сможет оставлять у себя даже на мгновение / пропускать через себя вашу валюту.

По количеству существующих криптобирж может показаться, что легко сделать сервис P2P, чтобы гонять через честного посредника валюту и рубли между участниками рынка. Это да, только для того, чтобы гонять валюту, нужно иметь счет в соответствующем американском / европейском банке (как сказано выше). То есть можно обмануть американцев и сделать другую биржу на ПАО "Инвестор Алёша", но через недельку на это ПАО прилетят такие же санкции.

Соответственно, какой вариант остается? Физиков - миллионы и операций в день у них могут быть десятки миллионов. Вручную и под честное слово такое не проведешь, оставив их наедине друг с другом (без посредника). Мошенники с подставными картами разорят всех этих "инвесторов в валюту", получив от них денежки и отъехав в ОАЭ. Поэтому работать между собой напрямую смогут только банки, у которых выстроены договорные и доверенные отношения.

Об этом и говорит ЦБ:

Сделки с долларом США и евро продолжат совершаться на внебиржевом рынке. 

Для определения официальных курсов доллара США и евро к рублю Банк России будет использовать банковскую отчетность и сведения, поступающие от цифровых платформ внебиржевых торгов, в соответствии с Указанием Банка России от 03.10.2022 № 6290-У «О порядке установления и опубликования Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю». (с) https://www.cbr.ru/press/pr/?file=638538135666770316OBR.htm

Внебиржевой рынок это по сути и есть те самые отношения между банками (и их клиентами - крупными компаниями, например, экспортерами и импортерами), продажа и покупка валюты "напрямую", без привычного для физика биржевого механизма.

Заметили ключевой момент разницы между покупкой на бирже и не на бирже?

Раньше вы могли придти на Мосбиржу и купить валюту по биржевой цене, то есть на 0,01 рубля хуже курса, который дает биржа. Те, кто не знал про биржу, тот покупал у банков с "наценкой" в 3-10 рублей (то есть платил за каждый доллар вместо 90 рублей 93-100 рублей). Теперь (постепенно) в такой ситуации окажутся абсолютно все россияне.

Кому от этих санкций лучше, а кому хуже?

США от этого никаких плюшек. Для российской старшей элиты почти никаких минусов. Кроме мороки с инфраструктурой и расчетов (но этим будут заниматься исполнители из ЦБ и Минфина).

Все минусы достанутся россиянам и российскому частному бизнесу.

Правильные пацаны, как и прежде, смогут по правильному курсу менять и выводить, а вот россияне ... будут платить банкам за валюту столько, сколько им скажут. И с каждым годом условия будут всё хуже.

В чем же тогда смысл этих санкций?

Смысл в реализации старинного эксперимента "лягушку варят медленно". В роли лягушки - российский частный бизнес и простой россиянин, который пытался сохранить заработанное подальше от постоянно девальвируемого рубля и / или тратил валюту за рубежом. Суть эксперимента в том, чтобы постепенно [и чужими руками] сделать так, чтобы россияне перестали выводить из России валюту (валютную ликвидность). Потому что ее перестает хватать правильным пацанам в элите. 

Поэтому россиянам и прилетает то одно ограничение, то другое, которое никак не влияет на вывод валюты правильными пацанами, но очень сильно усложняет жизнь обычному активному россиянину и частному бизнесу.

Теперь менять валюту станет дороже и сложнее. А значит уходить из страны будет меньше валюты [на тот же объем вложенных рублей]. Каждая такая "санкция" позволяет всё сильнее удавливать желание россиянина покупать валюту - и всё больше оставляет валюты для пользования правильным пацанам и для обеспечения стабильности государственной системы (ЖКХ, энергообъекты, инфраструктура ...). 

Отсюда ... несложно догадаться, кто может оказаться реальным заказчиком таких санкций. Как и не сложно догадаться, почему именно в выходной [для российской биржи день] прилетели эти санкции (это как раз укажет на реального заказчика).

На самом деле, мы наблюдаем исторический момент. Он показывает, как далеко продвинулась наша экономика в своем "развитии" [благодаря умелым действиям эффективных менеджеров]. Такого [чужими руками] в предыдущие века еще никто в нашей стране не смог "добиться". Могёте, пацаны.

Четверг (13 июня) с момента открытия Мосбиржи станет ... самым скучным днем для тех, кто вот уже не первый месяц и, тем более, год читает Скрытые записи. Мы усиленно готовились к таким событиям и все прошлые годы, и даже последние 1,5 месяца (ссылка 1, ссылка 2). Покупали валюту дешево и на просадках, пользовались удобными способами вывода валюты, "льготными" периодами низкой комиссии и так далее. Отсюда такой итог:

В общем, на самом деле, это просто еще одна фаза эксперимента с лягушкой. Будете ли вы этой самой лягушкой к следующей фазе - зависит только от вас. Придете в Скрытые записи - узнаете о том, что только произойдет, заранее. Выбор за вами: заплатить за входной билет в "закрытый клуб активных и успешных" и платить в месяц формальные 3.500 рублей (один поход в кафе) и быть в курсе будущих событий / стать подготовленным или ... сэкономить и потерять кучу денег, доходов, нервов и здоровья в будущем. 

В одной из следующих записей я расскажу, как инсайдеры знали обо всем заранее, а физики, не обращающие внимание на поведение инсайдеров, снова получили убытки.

P.S. Кстати, из санкций среды (12 июня) это не единственные неприятные меры. Есть еще один момент. Для многих даже более неприятный прямо сейчас (просто, СМИ на это не обратили внимания и не раскрыли эту тему в достаточной мере, а я расскажу об этом в Скрытых записях). 

_

Не забудьте подписаться на телеграм-канал https://t.me/dsuchilin, чтобы получать еще больше полезной и интересной информации для активного человека — заходите и нажимайте внизу канала кнопку ПРИСОЕДИНИТЬСЯ.