Уход от риска на нашем рынке начался вчера вечером с появлением сообщений о том, что США и ЕС договорились по санкциям. Ключевые слухи (из тех, что были) касались санкций для физлиц и пары юрлиц за инцидент в Керченском проливе.

Акции отреагировали минимум, доллар среагировал только спустя пару минут после выхода новости (+75 копеек в моменте). На рынке все задаются вопросом, почему реакция была запоздалой. Более того, сегодня утром рубль отыграл все обратно. Но в ММВБ мы видим продажи на хороших объемах медленные, поступательные всё утро.

Если ситуация и странная, то именно здесь. Такие слухи (если дальше будут только личные санкции в отношении пары человек) должны создать возможность крупным игрокам лишь подешевле выкупать то, что продают другие участники. То есть крупные участники (инсайдеры) не должны продавать, а наоборот  -  покупать потихонечку. Об этом может косвенно свидетельствовать и слабая утренняя реакция в доллар-рубле. Кроме того, если бы крупные (инсайдеры) продавали сейчас, то мы видели бы резкие движения вниз на минутных свечах. Так как мелкие и средние игроки после вчерашних слухов были бы в стороне от покупок (низкая ликвидность). Но ...  если посмотреть сделки, то видно, что крупные игроки продают акции. Например, в Сбербанке дельта в пользу продаж за 4 утренних часа торгов около 400 млн рублей. Не супер много, но это продажи именно крупных игроков.

Посмотрим реакцию в дальнейшие дни, но пока всё очень похоже на то, что раздача шла с конца января на росте рынка в США и стабильности в нефти.

Если ММВБ пойдет вниз, то

В продолжение предыдущей темы (ссылка).

Помимо многолетнего треугольника (см. график в предыдущей записи), из которого мы пытаемся выйти вверх (пока не понятно, ложный выход или нет) есть еще и тест младшей по таймингу зоны, выше которой мы пытаемся выйти уже 2 года:



Возврат ниже этой зоны приведет к тому, что RTSI пойдет тестить 1113-1112. И вот тут уже многое решится. Либо уход в новый растущий тренд РТС, либо уход к 950. Смотрим.

 

Евро-доллар создает технические предпосылки к тому, чтобы пойти на тест ключевой границы выхода из широкого диапазона в районе 1,1140 (ссылка).

Тест снизу нижней границы "развернувшегося" [в расходящийся] треугольника:



Если тест 1,1140 состоится и будет пробой этого уровня, то к июню 2020 года мы можем увидеть значения в районе 0,93.

Если говорить не о технических предпосылках, то сложно пока однозначно сказать, насколько это выгодно Трампу (экономике США) перед Выборами 2020. Поэтому и вероятность реализации такого сценария пока сложно определить. Но вариант стоит иметь в голове. Позже вернемся к этой теме.

В дополнение к этому посту, этому посту и этому посту о долларе. Рассматриваем подвариант.

Нефть пошла на тест (с большой долей вероятности, последний; но есть вероятность, что и предпоследний, последний в этом случае на отыгрывании новостей по Ирану) уровня $64-65. Пока не вижу, на чем может быть пробой. ОПЕК+ только сдерживает снижение. Оральные интервенции больше не работают так, как прежде. Статистика? Завтра увидим. Обострение на Ближнем Востоке? До решения по Ирану  -  не большая вероятность. Если же его пробой состоится, то следующая важная зона (и цель) только около $72. И тут варианты:

1. достижение $72 к концу февраля (совпадает с низким курсом доллара к рублю до конца февраля, ссылка); далее вниз и дальше на ожиданиях по Ирану (от обратного, то есть на противоречиях логике) к $50-45;


2. достижение $72 к концу марта, далее тест $65 сверху и уход на $92-93 за баррель к декабрю (набор маржи элит, которые стоят за Трампом,  -  перед Выборами 2020), уход к августу 2020-го к $40);


3. достижение $72 к концу марта, далее тест $65 сверху и уход на фиксе в нефти по Ирану (начало мая) к $50 к началу августа.

То есть если, например, сейчас нефть не оттолкнется от $64-65 вниз и санкций жестких не будет (жесткие будут, например, в начале октября, + к вариантам 1 и 3 по нефти) или санкции введут в начале мая (+ к варианту 1 по нефти), то рубль может (не будет график биться ровно ни с одним вариантом в нефти из-за других факторов весны 2019, описанных в предыдущих постах)) пойти в наиболее позитивном (если без форс-мажоров с уходом нефти из-за БВ выше $100) случае  -  по такому пути:

Недавно в комментариях обсуждали вопрос, почему из Венесуэлы уехать проще, чем из России (если что).

Помимо стоимости входного билета (билеты + средства на первое время) ключевым фактором является знание языка. Так как для трудоустройства даже на самую простую работу (если говорим о массовой эмиграции) знание языка необходимо прежде всего. К сожалению, в России отношение к другим языкам со школьной скамьи "никакое". Ни государство к изучению языков особо не стимулирует, ни сами мы от своей любви к родной земле не стремимся изучать другие языки (в т.ч. не только из-за лени, сколько из-за того, что в России как бы и нет нужды учить, например, английский, так как на нем не говорят условно двое из десяти в нашем окружении, как это, например, происходит во многих других странах за пределами бывшего СССР). В других странах всё немного иначе (здесь мы очень сильно отличаемся; как какие-нибудь малые африканские страны).

Если посмотреть на картинку:



 -  то видно, что из испаноговорящей Венесуэлы в случае вот таких событий, которые сейчас там происходят, найдя

Интересной статистикой поделилось НРА:

Объем средств населения на фондовом рынке Московской биржи за 2018 год увеличился в два раза и установил рекорд, превысив 1 триллион рублей, сообщили РИА Новости в Национальном рейтинговом агентстве (НРА).

"Текущие цифры размещения средств частными лицами на фондовом рынке являются рекордными. Объем средств населения на фондовом рынке, по данным Московской биржи, по итогам года преодолел историческую отметку в 1 триллион рублей, а физическими лицами было приобретено облигаций на 185 миллиарда рублей (трехкратный рост год к году). В 2018 году был двукратный рост по объему средств на фондовом рынке", — сообщила руководитель департамента финансовых рейтингов НРА Карина Артемьева.

По подсчетам экспертов, число счетов физических лиц на фондовом рынке также растет. "Число активных счетов клиентов (в рамках месяца совершается хотя бы одна сделка) – 190 тысяч по итогам 2018 года (+35% за год)… Число индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) выросло на 66% за год, превысив полумиллионную планку (на начало года – 302 тысячи)", — подсчитали в НРА.

"Рост заинтересованности в ИИС может быть обусловлен тем, что инвестор имеет право на один из двух видов инвестиционных вычетов по НДФЛ: вычет в размере 13% на сумму ежегодного взноса до 400 тысяч рублей (возврат до 52 тысяч рублей в год) или освобождение от налогообложения всей суммы дохода, полученного на ИИС (при закрытии счета)", — пояснила Артемьева (с) http://www.ra-national.ru/ru/node/63248

Теперь давайте выделим основные цифры, в том числе возьмем их из пресс-релизов биржи:

В продолжение данной записи (ссылка).

Индекс ММВБ с утра оттолкнулся от верхней границы канала и начал коррекцию:



Американский рынок SP также корректируется, продолжая тестировать зону разделения трендов в районе отметки 2710 пунктов:

Владимир Путин сегодня продолжил тренд, который мы с вами начали чуть раньше (ссылка 1, ссылка 2), подтвердив нашу мысль о том, что комиссии банков это по сути "квазиналоги":

Владимир Путин счел существующие комиссии для бизнеса в 3% при безналичном расчете за товары и услуги слишком большими. Такую точку зрения президент высказал на форуме «Деловой России», передает корреспондент РБК.

«В некоторых странах [комиссия] даже не 0,3%, а еще меньше — 0,2%, у нас — 3%. Конечно, это слишком много, и конечно, это квазиналог», — заявил Путин. Над этим вопросом «надо работать», уверен он. Обсудить проблему президент предложил в том числе с бизнесом (с) https://www.rbc.ru/economics/06/02/2019/5c5ac4d69a794743d53fe42a

Что нам с этого? Нам с вами как потребителям - ничего. Малому и среднему бизнесу (особенно которые менее p2c) - ничего хорошего. То есть банк, конечно, если намекнут, что доктора пришлют, тарифы по эквайрингу снизит на 1%. И одинокий предприниматель Алёша возрадуется и напишет в сети благую весть о плюсах "новой экономической политики". Но мы же все помним, что банки в последние годы только за счет поборов на комиссиях и выживают (ссылка).

Поэтому, во-первых,

Коллеги, есть несколько вопросов к вам по "физике" пользования сайтом, куда мы скоро переедем.

Это пока будет временный движок (но уже наш с вами, а не ЖЖ), пока я оттестирую проект как бизнес-единицу, которая будет тратить средства на продвижение в поисковиках, социальных сетях и других специализированных сайтах, и механику пользования сайтом (удобства для вас).

Хотелось бы на входе понять несколько вещей (чтобы выбрать оптимальный вариант между вашими пожеланиями, удобством для вас и моими техническими возможностями на данном этапе). Поэтому есть вопросы к вам:

Инсайдеры готовятся к движению по итогам вечерней статистик по нефти (18:30) и размещению трежерис в США. Сегодня размещение достаточно крупное, изъятие ликвидности порядка 14 млрд долл.

Объем открытых позиций в доллар-рубле вырос за несколько часов торгов на +15%. В обычной ситуации это говорило бы о продолжении нисходящей динамики.

Но анализ сделок крупных игроков говорит о том, что объем покупок этих самых крупных игроков заметно превышает объем продаж ими же (дельта порядка 160 млн долл на 15:00 с утра). Порядка 10,5 млрд рублей.



Поэтому я пока восстановил

В том числе в продолжение темы про доллар-рубль (ссылка).

Мы помним, что новости очень часто приходят под технику. Продолжая мысль относительно локального рекордного роста в РТС на 20% за 6 недель (ссылка), имеет смысл взглянуть на график РТС (я уже говорил про этот треугольник в конце ноября прошлого года и о том, что к весне этого года из него можем выйти вверх, ссылка). Выход вверх состоялся:



Теперь вопрос  -  это ложный выход или выход настоящий с предстоящим продолжением роста. По доллару, как составляющей РТС, мы проговорили утром. Теперь посмотрим на рынки акций, как составляющую РТС. И наш ММВБ:

Из этой записи (ссылка):

>> бенефициары девальвации (они же распильщики госбюджета) значительную массу рублей получают именно в этот период и переводят в валюту с октября по февраль. Им нужен низкий курс валюты. Потом будут снова нагонять семимильными шагами, разгоняя бочку.

Прогноз по росту курса к концу апреля пока рабочий. Но, еше раз повторюсь, что есть три важных события, которые должны быть реализованы к началу мая (ссылка). Многое зависит и от них.

Но в любом случае, когда придет время зарабатывать на девальвации и нагонять рублебочку, независимо от этих событий (а на мой взгляд, все-таки по результатам этих событий) ребята будут вынуждены

Вернемся к разговору о системе быстрых платежей (СБП), которую продвигает Центральный банк (ссылка).

Простые цифры. Если взять статистику ЦБ за 9 месяцев каждого года и посмотреть на объемы платежей, количество платежей (транзакций) и "средний чек" транзакции, и выделить из этих цифр расчеты по оплате товаров и услуг (далее - оплата ТиУ) и переводы между картами (далее - карта-карта), то можно обнаружить очень интересную динамику.

Сразу оговорюсь, что переводы карта-карта это чуть более узкое понятие, чем то, чем ЦБ оперирует в своих цифрах, называя это: операции, совершенные держателями расчетных и кредитных карт, эмитированных кредитными организациями, не связанные с оплатой товаров, работ и услуг (например: переводы"с карту на карту", на благотворительные цели и т.п.). Но в целом под этим термином в значительной мере именно переводы с карты на карту и понимаются.

Посмотрим на первый график - общий объем (количество) транзакций по двум направлениям  - оплата ТиУ и перевод карта-карта:



На графике всё логично. Электронные средства платежа с 2012 года пошли "в народ" сильнее, люди стали всё больше и чаще пользоваться картами при оплате ТиУ. Однако, существенный рост

В продолжение темы о перспективах "профицита бюджета" (ссылка). Из нашей новой рубрики "курочка по зернышку".

Без ослабления рубля запланированный на 2019 год профицит бюджета в 1,9 трлн рублей тает с каждой новой неделей. Вот еще одно зёрнышко:

Глава «Роснефти» Игорь Сечин попросил Владимира Путина предоставить дополнительные льготы для крупнейшего по добыче месторождения в России — Приобского.

Льготы для Самотлора обошлись бюджету в 35 млрд руб. в год, «Роснефть» получила их на десять лет (в сумме — 350 млрд руб.). Если рассматривать аналогичные льготы пропорционально добыче, для Приобского месторождения они могут обойтись государству примерно в 44 млрд руб. в год, или 440 млрд руб. за десятилетие, подсчитал Танурков (с) https://www.rbc.ru/business/01/02/2019/5c52be9e9a79473c42f3c98e

Если одобрят "прошение", то еще минус 44 млрд рублей из бюджета.

Как вы помните, в последние годы банки всё сильнее уходят от классической модели банка и всё больше зарабатывают на обдирании людей. Так комиссия при переводе дивидендов свыше 5.000.000 рублей может обходиться получателю в 10-15% комиссии (ссылка). А законное снятие обычным ИП средств свыше 2 млн рублей в ряде банков в те же самые 10-15% (ссылка).

Банки настолько ох...ли, что даже ЦБ ...  нет, вру ...  не поэтому ... просто, ЦБ приятнее, когда "бигдата" лежит прямо у него на серверах и не надо ничего запрашивать у банков и / или ждать, когда они отправят данные ...  поэтому ЦБ предложил:

Система быстрых платежей (СБП) будет обязательной для банков, в первую очередь для системно значимых, рассказала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на парламентских слушаниях «Об основных направлениях развития финансового рынка РФ на период 2019–2021 годов».

СБП позволит по номеру телефона переводить деньги между счетами людей в любых банках, в дальнейшем с ее помощью можно будет проводить платежи в пользу компаний. Система должна заработать в конце января, первый год банки смогут пользоваться ею бесплатно. В дальнейшем они будут платить от 1 до 6 руб. за один перевод (комиссия делится поровну между банком отправителя и банком получателя) в зависимости от суммы платежа, для своих клиентов банки смогут устанавливать тарифы самостоятельно. Стоимость перевода для банков через СБП будет ниже, чем с помощью карточных платежных систем, рассказывали банкиры (с) https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/01/21/791973-sisteme-bistrih-platezhei

За обладание этой информацией правительство готово заплатить небольшую плату  -  недополучение прибыли некоторыми банками: