Биткоин в соответствии с прогнозом вошел в следующий диапазон проторговки - $8.000-6.000. Сейчас уже $7.400, в моменте -10% с открытия, или -63% с максимумов декабря 2017 года.



Ripple также пока в соответствии с прогнозом сейчас в моменте -12% и подошел к $0,72. Это минус -78% с максимумов декабря 2017 года:

Интересную ситуацию показала отчетность банков за декабрь 2017 года.

Из банка Ротенбергов (СМП) кто-то забрал 25 млрд. рублей. На всякий случай это 15% всех вкладов или 7% всех пассивов банка.

Интересен еще один момент. 50 млрд перевели с вкладов сроком 1-3 года на вклады (только 30 млрд) сроком более 3 лет (надо будет понять, сменилась ли валюта счета). Вкупе с помощью государства в плане размещения там средств ФСС + отмашки всем гос- или около-банкам "справляйтесь сами" (ЦБ занимается только ФКБС и дает +1,0-1,5% зарабатывать остальным на разнице ставок; в остальном живые деньги на других пока жалеет)  -  всё это говорит о том, как ситуация с капиталом в банках меняется в худшую сторону несмотря на условно позитивную отчетность.

На ММВБ закрыли утренний гэп (без учета сделок послеторгового аукциона пятницы).

Технически это повышает вероятность заметного усиления коррекции на рынке:



Для этого нужно пробивать:

/ всё, описанное в этом посте, имеет характер оценочного суждения, результатом анализа публичных данных и не является рекомендацией / мотивацией к действию /

P.P.P.S. Список заметно изменился по сравнению с прошлым. Да, были позитивные изменение благодаря поддержке государства. Но и рисование к концу года усилилось + такое ощущение, что ЦБ второй раз за полгода что-то "накосячил" в отчетностях. Посмотрим по итогам следующего месяца.

P.P.S. ЦБ с декабря 2017 года начал позже публиковать отчетность. Так что, теперь будем видеть отчетность по банкам с задержкой почти на месяц.

P.S. Коллеги, еще раз напомню: не надо в комментариях писать: "блин, так, Бин / Открытие / Югра ... уже на санации". Списки составлены на основе технических показателей. И, как вы уже могли заметить, банк который был на санации, может снова попасть на санацию, так же как и тот банк, который его санировал. Это может создавать определенные трудности с доступом к вашим деньгам, а в какой-то момент (позже, когда возможности печати денег будут ограничены слабой реальной рыночной ликвидностью ОФЗ / низкими ценами на нефь) и залет санатора вместе с вновь санируемыми банками  -  не через ФКБС или санацию, а более жестким вариантом.

_________

Ежемесячное обновление списка банков, по которым совпали несколько ключевых показателей, указывающих на проблемы банка с заемщиками и возможные сложности с ликвидностью в перспективе.

В четверг (по классике) прошел обеъм во фьючерсе - и тут же прошло снижение. В пятницу начался рост - к нашей старой узкой ценовой зоне 56,5-56,6 - снова прошли большие объемы - (игроки привыкли к тому, что дальше будет падение) - ложный вынос вниз - и отскок:



Утро открылось гэпом, который закрыли. И сейчас рынок рынок выше той объемной зоны. Пока он выше, работаеv от лонга. Сломали паттерн + это еще и говорит о том, что рынок возвращается в свое нормальное состояние.

Нефть вернулась в старый растущий диапазон.

На прошлой неделе мы видели тест объемных зон снизу (за пятницу дважды):



При проходе

В выходные биткоин вернулся потестить пятничные минимумы.

Кстати, объем в пятницу прошел достаточно большой:

Не покупаем пока никакие отскоки (кто любит заполненным портфель держать).

Это раздача.

Внутри дня только от шорта (отмена - при закрытии выше 262 рублей).

Важнейшее событие на финансовом рынке страны. Э. Набиуллина сказала, что Открытие и Бинбанк объединят. Решение в ЦБ уже принято.

С учетом её слов о том, что часть плохих долгов Бина уберут из сделки, и учитывая, что Задорнов говорил аналогично про Открытие, это уже пахнет ну очень белым банком.

Вот теперь Сбербанк попал. Новый банк будет очень агрессивен с учётом возможностей по "демпингу" ставок и условий (накопленный убыток / дыру-то спишут).

Если раньше неопределенность мешала Открытию возвращать клиентов, то теперь всем понятно, что ЦБ строит второй Сбер, только более современный и с принимающими решения финансистами (а не горсткой лиц, заинтересованных в самизнаетечём заемщиков).

Да, банк в значительной степени под QE (выкуп собственных же - государства - ОФЗ). Но и вкладов они туда напылесосят. Теперь

Пока наши рынки упираются в рамках стратегии "от санкций нам только лучше", а ЦБ продолжает собственное QE, выкупая через государственные и окологосударственные банки государственные ОФЗ (для пополнения бюджета), внешние рынки потепенно включают режим риск-офф:

Немецкий DAX который день падает. Сегодня уже -1% с открытия во моменте:



Пробой текущих значений приведет к углублению и ускорению коррекции.

Помните мы с вами в начале января говорили о том, что доходность 10-летних облигаций (индекс) США вышла из падающего тренда?

Сначала биткоин в соответствии с нашим декабрьским прогнозом опустился от $18.000-20.000 к "диапазону стабильности" в $10.000-12.000, а затем в соответствии с прогнозом от 22 января и 31 января ушел к отметке в $8000 (-8% в моменте):



Ripple сегодня провалился еще сильнее (-20%) и идет к ранее указанным значениям:

Крупный игрок закрыл хедж (или прямую позу, если это инсайдер) на 300 млн рублей (ГО).

Такое бывает при выходе к локальным хаям (перед вертикальной или горизонтальной коррекцией). Затем, если движение продолжается через какое-то время, снова идет набор и затем продажа. В этот раз чуть резче, чем обычно, распродана позиция на срочном рынке:



Как минимум это говорит о том, что покупки в Сбере несколько остынут на какое-то время. Если завтра мы не увидим длинной ломающей формацию свечи вверх и сегодня рынок закроется ниже текущих значений, то в ближайшее время Сбер скорректируется.

История старая, она продолжается уже не первый год, но давайте еще раз для того, чтобы освежить в памяти и сделать правильные выводы, обсудим:

... в рамках банкротства Военно-промышленного банка (ВПБ) АСВ подано более 150 исков об оспаривании предбанкротных сделок банка, из них около 50 требований заявлено к вкладчикам-физлицам. Иски поданы АСВ спустя год и более после снятия гражданами средств. Сын одного из вкладчиков ВПБ Виктора Школяренко, с которого сейчас требуют возврата денег, Дмитрий рассказал “Ъ”, что агентство оспаривает все операции, которые были совершены примерно за месяц до прихода в банк АСВ.
Из судебных актов, опубликованных в картотеке арбитражных дел, по ВПБ можно увидеть, что на решения суда не влияли мотивы снятия средств, а АСВ не требовались доказательства недобросовестности граждан.

Интересная статистика.

Помню как в декабре 2014 и и декабре 2015 - январе 2016 поисковые запросы по слову "доллар", "курс доллара" били рекорды в Яндексе. Сейчас, с падением курса доллара, как обычно интерес россиян к доллару снизился. Он вернется, когда доллар начнет подходить к 90-100 рублям. Но пока интерес россиян сместился в сторону криптовалют.

Удивительно, но количество запросов в Яндексе по слову биткоин / bitcoin опередило количество запросов по слову доллар. И предвестником "года бабушек" в криптовалюте стал декабрь 2017 года, когда произошел резкий скачок запросов:



Интересно также, что

Еще не отшумели истории с блокировкой счетов предпринимателей [и вымогательством банков за возврат этих средств], где особенно здесь отличился выстреливший ранее "лучший банк для предпринимателей"  -  Модульбанк:

Как правило, банки не раскрывают конкретные причины блокировки счета, просто ссылаясь на 115-ФЗ. В Модульбанке, специализирующемся на работе с малым бизнесом, в 2017 году заблокировали по 115-ФЗ около 10% счетов (всего у банка более 90 тыс. клиентов). Выяснилось, что 70% компаний, у которых в этом году заблокировали счета, не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам и других платежей физлицам. 55% заблокированных компаний аномально быстро (за несколько часов или даже минут) выводили деньги со счетов, никогда не задерживая их. 50% работали с неблагонадежными контрагентами. Примерно 45% предпринимателей находились в «красной зоне» по налогам — платили их в размерах, не сопоставимых с масштабом и видом бизнеса (с) https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5a3cddc09a79474a68bfca14

Кроме того, не отшумели проблемы, связанные с лишением лицензий у банков и потерей компаниями, державшими в них счета нескольких трлн рублей. А машина чиновников, высасывающая ликвидность из крупных, средних и мелких компаний, добралась уже и до физических лиц.

Многие слышали об участившихся случаях блокировки Сбербанком счетов граждан при