Будущее. Системно

Публичные

Как выглядит гиперинфляция и ее риски - 2

ecworld -
44350
20

Еще раз напомню, что я рекомендовал сделать всем почти год назад (в январе 2021 года) в записи Инфляционные риски — 2021:

>> Поэтому рекомендую тем, кто еще не пересмотрел в своих моделях / планах инфляционные риски, сделать это, заложившись на достаточно сильный инфляционный скачок именно в части оборудования / техники. Лучше оплатить их заранее (возможно, даже использование кредитных средств для производственного оборудования окажется более выгодным, чем откладывание приобретения на полгода-год — то есть для того же предпринимателя, вероятно, выгоднее перейти к наращиванию производственных мощностей чуть раньше запланированных сроков, если это возможно). 

>> Для физика это выливается в логичность более раннего приобретения исключительно необходимого ему оборудования / техники / ТНП (которые он в любом случае планировал приобрести в этом году). //

В рамках же нашего Курса активного управления капиталом я рекомендовал завершить все крупные покупки еще в конце 2019 года (и жилую недвижимость, и всего, что завязано на валюту), когда доллар стоил 62 рубля, евро 70 рублей, а месячная инфляция была в разы меньше текущей и никто представить себе не мог, что через 2 года мы увидим такое.

Что мы имеем сейчас? Цены на все, что мы покупаем в магазине или заказываем в интернете для себя или для бизнеса, с момента и первой прогнозной записи 2021-го года, и этой рекомендации - выросли на десятки процентов (ссылка). Очередной наш прогноз реализован. Рад ли я? Нет. Честно говоря, понимая заранее, как будет развиваться ситуация, я даже удивлен, насколько всё выросло в цене: автомобиль, который стоил 15 млн рублей еще несколько месяцев назад, сегодня стоит почти 25 млн рублей (WTF!?!). Серьезно?!?

Но. Наверное, где-то в глубине души многие из нас уже понимают, что инфляция (реальная) в следующие 12 месяцев может составить еще (помимо тех цифр, что мы уже видели к началу ноября 2021) порядка +20%. По отдельным направлениям (оборудование, техника, автомобили) эту цифру можно будет увеличить дополнительно в 1,5-2 раза (чтооо?!?). Спасти свой капитал / доход и / или вчерашнее финансовое положение, если вы не финансовый гений, в такой ситуации можно, по сути, только одним способом. Я много и долго об этом говорил, пояснял, что почему и как это важно (ссылка 1, ссылка 2), но реакция была минимальна (сто отговорок и периодически негатив в ответ). Что ж. Теперь внимательно следите, как вы пройдете новые 90-ые.

И я сейчас вот на какой момент снова хочу обратить наше с вами внимание.

Представьте, на текущих конских ценах (я тут пару дней думал, на чем собирать новую рабочую лошадку: на Intel или AMD, - так, процессор за эти несколько дней подорожал на 10%; остальная комплектуха тоже подтягивается) люди тратят свои сбережения. Плооотно так (мы все это хорошо видим по себе или своим знакомым; эти же машины по 25 млн кто-то покупает, как и Lada Vesta за почти 2 млн рублей (чтооо?!?)). А к моменту, когда паника спадет - значительная часть сбережений будет потрачена по сверхценам (то есть расходы будущих периодов будут понесены сегодня и завтра; тех денег, которые мы могли тратить в будущем, у нас уже не будет), стоимость жизни при этом подорожает процентов на 50-70% за 2-2,5 года (июль 2020 - декабрь 2022). Ножницы потребителя приведут людей в ситуацию, в которой они (после пика) будут экономить абсолютно на всем.

"Дефицит чипов", говорите, в том числе связан (помимо прочего) с тем, что производителям просто выгодны высокие цены? Сговор? А то, что многие производители просто реально понимают, что спрос не восстановится, и не наращивают производственные мощности - мы допускаем такую мысль?

Что в этой ситуации ждет мировую экономику или экономику отдельных стран, если правительства не решат просто в_тупую заливать деньгами вообще всё? Такая ситуация - это будет уже хороший и достаточный повод перейти к системе безусловного базового дохода / ббд?

Мы можем сколько угодно шутить на "запрещенную здесь тему", но многие вполне себе здравые люди начинают по чуть-чуть вслух говорить то, что они давно уже варят в своей головушке, но ни с кем не делятся (ибо это тема зашквар). Всё, что мы видим сегодня, завтра может закончиться очень неприятными глобальными событиями.

Вот тут сегодня Билл Гейтс соглашается с нами относительно реперной точки (ссылка), о которой мы недавно говорили:

Основатель компании Microsoft Билл Гейтс считает, что уже к середине следующего года смертность и заболеваемость коронавирусом могут упасть ниже уровня сезонного гриппа. Об этом миллиардер заявил на форуме Bloomberg New Economy в Сингапуре.

По словам Гейтса, улучшению ситуации будут способствовать природный и вакцинный иммунитеты, а также создание препаратов для перорального применения. При этом бизнесмен оговорился, что его прогноз станет реальностью в том случае, если в ближайшие полгода не появятся более опасные штаммы, сообщает Bloomberg. (с) https://www.rbc.ru/society/18/11/2021/61960c879a7947a0297c4593

Почему еще важен этот рубеж? Потому что за ним начинается "выборная история" в США (в Конгресс). Позиции Д. Байдена и демократов сейчас стали очень слабыми. Представьте, если в ближайшее время не закрутить гайки QE, обвалив рынок зимой - весной и начав его восстановление летом (к выборам в ноябре), к этой же дате нормализовав ситуацию с инфляцией (Д. Байден сегодня говорит: "Снижение инфляции - наша цель номер один" (сам сделал - сам будет исправлять; что ж, красиво)) и с истерией вокруг нового вируса.

То есть, если к обозначенному "рубежу" ситуация не остынет (точнее - ее не остудят), по всем направлениям "напряжения" общества (экономика / инфляция, локдауны, сегрегация и так далее), то удерживать ее к выборам будет всё сложнее и сложнее. На это потребуется огромное количество дополнительных средств (QE и снова пособия), которые ускорят раскручивание инфляционной спирали в разы (последствия такого даже представлять не хочется лишний раз). Наш ЦБ, кстати, одним глазом уже посматривает в эту сторону (ссылка 1, ссылка 2).

Там дальше ... маячит уже ужесточение общественного договора (государство - население), усиление тренда в ббд (по-другому, не прокормиться отдельным категориям населения), "цифровой менеджмент" ... Тут только смущает, что история с цифровыми валютами еще не готова. Поэтому я всё-таки рассчитываю, что нам дадут еще один раз выдохнуть: и мы после текущего инфляционного угара - через кризис потребления - уйдем - на основную инфляционную спираль, выход из которой возможен будет только через (населению так скажут)  «селективные деньги», то есть деньги, которые сгорают через определенный промежуток времени (нельзя накапливать) и которые можно потратить только на определенные виды товаров и услуг. Помним же запись про две фазы инфляционного сценария? 

То есть, если властям США [а за ними и остальным] и говорить "стоп!", то где-то в ближайшие месяцы (начиная с точки напряжения "инфляция / финансовый рынок" и заканчивая позже точкой "ковидоистерия"). Потом уже будет сложно управлять этим процессом, на мой взгляд. Насколько бы уже управляемой экономика и общество ни были, иногда "что-то идет не так".

_

Если Вы хотите лучше понимать, что происходит вокруг Вас, получать больше полезной информации, разобраться, когда выгоднее покупать валюту, акции, золото или нефть, а когда необходимо от них избавляться, если Вы хотите научиться эффективно управлять Вашим капиталом / сбережениями, опережая инфляцию, то обязательно присоединяйтесь к чтению скрытых записей нашего сайта по ссылке.

Не забудьте подписаться на телеграм-канал https://t.me/ecworld, чтобы оперативнее получать уведомления о новых записях на сайте — заходите и нажимайте внизу канала кнопку JOIN.

20

Комментарии

30
Аватар Андрей
Андрей
Псаки, вернувшись после больничного, заявила, что им нравится рост цен на газ и это повод проталкивать дальше зеленую энергетику и выписывать большие чеки. Дистопия оказывает - это хорошо.
18.11.2021, 16:52
Аватар Hydra
Hydra
Интересные мысли.
Что если дефолт, деноминация. Повторение 98.
18.11.2021, 18:05
Аватар ecworld
ecworld
Дефолт чего / кого?
18.11.2021, 18:07
Аватар Hydra
Hydra
Произойдет дефолт в России и деноминация рубля? Такое может быть ? И если да, что посоветуете ?
18.11.2021, 18:10
Аватар Neuraler
Neuraler
Деноминацию делать менее, чем в 1000 раз смысла нет.

Девальвация рубля идёт давно не останавливаясь, с короткими перерывами: в 98 бакс стоил 6, сейчас - 72, падение в 12 раз. Дефолта по ОФЗ не будет.
18.11.2021, 18:24
Аватар qwaqwe
qwaqwe
не, не думаю что так легко отпустят людей на волю после ковидных ограничений
18.11.2021, 18:40
Аватар aff
aff
просто фокус может смениться на другие проблемы.. если нет денег на еду - не будешь страдать, что не пускают в ресторан или что ресторанов не осталось :)
19.11.2021, 00:39
Аватар CaptainMarvel
CaptainMarvel
Это что же, квартиры в Москве продолжат своё удорожание?
19.11.2021, 08:13
Аватар Lozano
Lozano
Есть мнение, которому я бы хотел верить, что США будут вынуждены пойти по первому сценарию и остужать ситуацию, как раз для того, чтобы избежать инфляционного сценария, который может подорвать или уничтожить роль доллара как мировой резервной валюты.
19.11.2021, 08:31
Аватар ecworld
ecworld
Нет пока альтернативы, кроме доллара.

Китай может только силой заставить нацправительства значительно увеличивать долю юаня в ЗВР и признать нового гегемона. Но для этого Китаю надо докупить флеш-рояль.

Пока же в рукаве только территории до границы с Индией, Австралией, до середины ЕС и часть истеблишмента США / значительная часть текущей администрации (как донести до электората, что "китай - наш дом родной" ... только понизив массово iq населения; тут работа кипит ... но времени потребует). Хочется надеяться, что "команда" Д. Трампа вернется и развернет тренд.
19.11.2021, 09:03
Аватар NELENIN
NELENIN
Признаки стагфляция витают … цена есть а спрос очень низок в новой цене ( геленваген-/ а-ля кВ в ипотеку даже однушка в мск платёж близок к 200 тр … , даже в Бостоне по их ставке платёж близок 3,6 долл плюс коммуналка это 4,2-4,5 ….это в сумме 50 тысяч долл в год . А ещё надо кушать людям и транспорт хоть какой-то и 10 долл на интернет …. Итогом будет 70 тд долл прожиточный минимум в год это почти 300 долл в день ….. столько в Бостоне не зарабатывают простые люди . И в мск то же …. Пока ещё съемное жилье можно за 1.2-1,5 тысяч найти . Но его в течении года - двух то же не станет в этой цене ….. Итого : впереди либо раздача слонов и пряников людям …. Что бес толку ….. либо серьёзнейшая стагфляция …. А-ля 1929 год …. Или кто то видит ещё выход из противоречие цена есть /заработков нет …?
19.11.2021, 09:38
Аватар ecworld
ecworld
>> цена есть а спрос очень низок в новой цене ( геленваген-/

Спрос более чем. Очереди стоят на месяцы.
19.11.2021, 18:25
Аватар NELENIN
NELENIN
Это в моменте стоят очереди … а гляньте на спрос на новостройки - срок экспозиции однушки по 20 млн - 3/4 дня !!!.

Давайте глянем что дальше … напечатанные фрс средства улягутся в дорогие товары . А дальше ?
Откуда возьмётся спрос ?
Посчитайте условно сколько должна быть Аренда такой однушки ? Что бы хотяб 5% годовых …..( что бы коммуналка и налоги с неё ) я говорю и о Бостоне … тут то же самое …. Ураганный спрос на новострой . А-ля однушка - 350-400 тыс долл !!!!!! . Все летит ….. а что дальше ? Куда и кому ее ? Где ее арендатор ? Ее ипотека сейчас даже на 50 лет , стоит 3 тысячи в месяц +коммуналка !!! Это сотка зелени в день ….

Нет таких заработков . Дрона вырасти зарплата почасовая . Или лечь цена . Или лягут банки кредиторы ……

Спрос - это средний класс пихает ажиотажно деньги спасая их от инфляции …

Реальность
19.11.2021, 21:09
Аватар ecworld
ecworld
Почитайте запись.
19.11.2021, 21:35
Аватар NELENIN
NELENIN
Изменения происходят интересные : обратите внимание на долю заработной платы в структуре товара … она падает . Ранее когда началось конвейерное производство она так же неуклонно снижалась . Но это было связано напрямую с производительностью . А сейчас ? Сейчас с ростом стоимости сырья материалов и тп . К чему это приводит :
А) парадоксально но к возможности конкурировать с Китаем в стоимости готового продукта . Так как доля труда всеем мала теперь ….. заводы модно возвращать в Штаты и конкурентно будет . Вот этот тренд мы все сейчас увидим в полной тишине .
Б) серьёзная проблема среднего класса …. Он нищает на глазах и не полёт потреблять геленвагены …. И не сможет . Ибо конкуренция на рынке труда теперь не просто Развитые страны /развивающиеся ( Китай ) а ещё и роботы ….. нам ждёт очень мерзкая ситуация с доходами , тех кто ощущал себя средним классом в классическом понимании

Жизнь
19.11.2021, 10:31
Аватар aff
aff
>> потреблять геленвагены
В европе, кстати, их давно никто и не потребляет, а конкретно гелик вроде давно снят с производства - там же уже много лет почти все на малолитражках типа опель корсо, часто очень древних, или новые электромобильчики/гибриды тоже маленькие, экономичные.

Но вы правы скорее всего к сожалению, среднему классу будет не очень.. имхо отчасти ради этого всё и затевалось, чтоб средний класс перевести в разряд обычных потенциальных получателей ББД :(

Вот как ещё можно объяснить, например, "локдауны" , которые не работают, но их продолжают устраивать c упорством ненормальных?? Реально создается впечатление, что их будут устраивать до тех пор, пока не выпилится весь оффлайновый частный бизнес.
19.11.2021, 20:53
Аватар Kirill_smt
Kirill_smt
Всем доброго вечера!
Денис, спасибо, информативно. Пойду-ка я лучше себе доступ на несколько месяцев продлю :)
22.11.2021, 16:28
Аватар andywinn
andywinn
"Помним же запись про две фазы инфляционного сценария?"
Денис, прошу дать ссылку на эту запись. На курсе недавно. Не нашел.
25.11.2021, 18:26
Аватар ecworld
ecworld
Запись не имеет отношения к Курсу.
25.11.2021, 23:28
Аватар andywinn
andywinn
Как найти эту запись?
Через поиск на сайте только эта статья...
26.11.2021, 07:51